Vragenlijst

Ga direct naar Portefeuilleprofiel (stap 24)
Naam B.V.
Aanhef
- De heer
- Mevrouw
Naam
Voornaam Achternaam
Adres
Straat + huisnummer Stad Postcode Land
Geboortedatum
Naam adviseur
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Bent u een prominent politiek persoon
- Ja
- Nee
Huidig beroep
Huidige werkgever
Vorig beroep
Vorige werkgever
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Financiële informatie
Netto inkomen per jaar
Pensioenopbouw (per jaar)
Indien u een BV heeft met een pensioenvoorziening, hoe groot is deze voorziening dan?
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Eigen woning
Tweede huis en/of boot
Liquide middelen
Beleggingsportefeuille
Kapitaalverzekering(en)
Overige
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Financiële verplichtingen
Hypotheeklening
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Vervolg financiële verplichtingen
Vaste lasten en levensonderhoud per jaar
Overig
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Uw huidige inkomen (loon, pensioen, dividend, rente, huur, alimentatie, lijfrente-uitkeringen etc.) is ...*
- ruim voldoende om in uw vaste lasten en levensonderhoud te voorzien. U kunt zelf jaarlijks een bedrag opzij zetten (sparen)
- voldoende om in uw vaste lasten en levensonderhoud te voorzien. Aanvulling vanuit uw vermogen is niet nodig
- onvoldoende om in uw vaste lasten en levensonderhoud te voorzien. Uw vermogen dient om een aanvulling op uw inkomen te genereren
Hoeveel is deze jaarlijkse aanvulling?
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34
Hoe verwacht u dat uw inkomen zich de komende vijf jaar zal ontwikkelen?*
- Stijgen (bijvoorbeeld door promotie of carrière)
- Ongeveer gelijk zal blijven
- Van jaar tot jaar kan het variëren
- Zal dalen (bijvoorbeeld door pensioen, minder werken of deeltijd werk)

Wat is de herkomst van uw vermogen?*
- Familievermogen / erfenis
- Verkoop van onderneming
- Verkoop onroerend goed
- Inkomsten uit arbeid
- Expiratie polissen
- Beleggingen
- Schenkingen
- Overige, boedelverdeling
Indien erfenis wat was de economische activiteit erflater?
Bedrag 'familievermogen / erfenis'
Bedrag 'verkoop van onderneming'
Bedrag 'verkoop onroerend goed'
Bedrag 'overige, boedelverdeling'
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Wat is het beschikbare bedrag voor beleggingen bij Persist?
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Hoe kwalificeert u dit bedrag als deel van uw totale belegbare vermogen?*
- Tussen de 0% en 25%
- Tussen de 25% en 50%
- Tussen de 50% en 75%
- Tussen de 75% en 100%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Hoe verhoudt zich het totaal aan schulden ( exclusief hypotheek) ten opzichte van uw bezittingen (exclusief eigen woning)?
*
- 0% (dus geen schulden)
- Tussen de 0% en 10%
- Tussen de 10% en 25%
- Tussen de 25% en 50%
- Tussen de 50% en 100%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Waar komt financieel advies thans vandaan?*
- Al mijn financiën (financiële producten) lopen bij 1 adviseur (financiële instelling)
- Mijn financiën (financiële producten) lopen bij meerdere partijen
- Ik weet niet precies waar al mijn financiën (financiële producten) lopen
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Hoeveel inzicht heeft u in uw financiële situatie?*
- Ik heb goed inzicht in en overzicht op mijn huidige en toekomstige financiële situatie
- Ik heb goed inzicht in en overzicht op mijn huidige financiële situatie.
- Ik heb te weinig inzicht in en overzicht op mijn huidige en toekomstige financiële situatie.
- Ik heb geen inzicht in en overzicht op mijn huidige en toekomstige financiële situatie.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Heeft u werkervaring op financieel/economisch terrein en /of beleggingskennis?*
- Geen werkervaring en geen beleggingskennis
- Geen werkervaring, maar wel beleggingskennis
- Geen werkervaring en bovengemiddelde beleggingskennis
- Wel werkervaring en gemiddelde beleggingskennis
- Wel werkervaring en bovengemiddelde beleggingskennis
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Bent u gelieerd of gelieerd geweest aan een instelling die publiek verhandelbare effecten heeft uitgegeven zoals een beursgenoteerde onderneming? (Bijvoorbeeld door een aanmerkelijk belang aandelenbezit, functie of familiebanden.)*
- Ja (vul hieronder uw connectie in)
- Nee
Wat was uw connectie?*
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Hoeveel jaar ervaring heeft u met vermogensbeheer?
Hoeveel jaar ervaring heeft u met beleggingsadvies?
Hoeveel jaar ervaring heeft u met zelf handelen zonder advies?
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Hoe groot was naar schatting het financiële belang per effectentransactie?
- € 0
- Minder dan € 10.000
- Tussen de € 10.000 en de € 50.000
- Meer dan € 50.000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Wat is of was in de afgelopen drie jaar gemiddeld de frequentie van uw effectentransacties?
- Geen transacties
- Minder dan 5 transacties per jaar
- Tussen de 5 en 10 transacties per jaar
- Meer dan 10 transacties per jaar
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Indien u woonachtig bent in het buitenland, wat is dan de reden voor het openen van een rekening in Nederland?
Zijn er nog andere zaken die van belang kunnen zijn voor ons advies?

Ga terug naar het beginscherm
Wat is het belangrijkste doel van uw beleggingen bij Persist?*
- Noodzakelijke aanvulling op mijn huidige inkomsten of op de korte termijn (geheel of gedeeltelijk) stoppen met werken, aflossing van korte termijn schulden etc.
- Noodzakelijke aanvulling op mijn toekomstige inkomsten van € ............... per jaar
- Het financieren van grote toekomstige uitgaven (zoals bijvoorbeeld aflossing hypotheek, studie kinderen, langdurig verlof) van € ............... in 20.. (vul bedrag en jaar hieronder in)
- Aanvulling van mijn oudedagsvoorziening (luxe uitgaven)
- Algemeen vermogensgroei (rendement boven de inflatie)
- Speculeren op korte termijn beursontwikkelingen
Vul hieronder het bedrag in
Vul hieronder het bedrag en jaar in.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Wat is uw beleggingshorizon oftewel de periode dat uw vermogen beschikbaar is om te beleggen?*
- minder dan 3 jaar (niet mogelijk bij noodzakelijke doelen en aflossing hypotheek)
- 3 tot 6 jaar
- 6 tot 10 jaar
- 10 tot 20 jaar
- meer dan 20 jaar
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Hoe zijn uw voorzienbare stortingen en onttrekkingen tijdens de beleggingshorizon gepland?*
- (Periodieke) onttrekkingen binnen 10 jaar van € ............... per jaar (vul bedrag hieronder in)
- (Periodieke) onttrekkingen na 10 jaar € ............... per jaar (vul bedrag hieronder in)
- Geen stortingen en onttrekkingen
- Combinatie van stortingen en onttrekkingen
- (Periodieke) stortingen gedurende een periode van maximaal 10 jaar
- (Periodieke) stortingen gedurende een periode van meer dan 10 jaar
Aanvulling op bovenstaande keuze
Aanvulling op bovenstaande keuze
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Door meer risico te nemen neemt de kans op hogere winsten, maar ook op hogere verliezen toe. De afweging die u daartussen maakt, bepaalt mede uw risicobereidheid. Risico is een breed begrip, maar in deze vraag wordt met name bedoeld koersrisico en volatiliteitsrisico. Welke van de onderstaande verklaringen geven het beste uw risicobereidheid weer?*
- Zo weinig mogelijk risico
- Risico vermijden is voor mij belangrijker dan het streven naar een hoog rendement.
- Ik prefereer te beleggen met weinig fluctuaties, maar begrijp dat risico’s inherent zijn aan beleggen. Koersdalingen zijn spijtig, maar ik verwacht dat dit tijdelijk van aard is.
- Ik accepteer een grote kans op daling van mijn vermogen bij het streven naar een hoog rendement. Bovendien geven koersdalingen mij de gelegenheid om goedkoop bij te kopen.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Beleggingen variëren voortdurend in waarde. Hoeveel mag de waarde van uw totale beleggingsportefeuille dalen in een beleggingsjaar, zonder dat u zich hier onprettig bij voelt?*
- 0% (= sparen, niet geschikt voor beleggen)
- 1% tot en met 5%
- 6% tot en met 10%
- meer dan 10%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Welk gemiddeld rendement verwacht u per jaar te realiseren?*
- Een rendement minimaal gelijk aan de spaarrente
- ongeveer 4%
- ongeveer 6%
- 8% of meer
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Welke van het onderstaande rendementsverloop zou u kiezen?*
- Jaar 1: + 4%, jaar 2: + 2% en jaar 3: + 3% rendement
- Jaar 1: + 10%, jaar 2: - 7% en jaar 3: + 8% rendement
- Jaar 1: + 12%, jaar 2: - 9% en jaar 3: + 9% rendement
- Jaar 1: + 15%, jaar 2: - 12% en jaar 3: + 11% rendement
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Wat verstaat u onder risico bij een financieel product?*
- Dat de kans bestaat dat een deel van mijn geld verloren kan gaan.
- Dat de kans bestaat dat het behaalde rendement onder het verwachte rendement ligt.
- Dat de kans bestaat dat ik mijn financiële doelstellingen niet kan realiseren.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Welke reactie op een eventuele waardedaling is het meest op u van toepassing?*
- Grote zorgen – onmiddellijke verkoop
- Enigszins bezorgd – twijfel wat te doen
- Nauwelijks bezorgd – geen actie, want het zal wel goed komen
- Geen zorgen – geen actie
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Door meer risico te nemen, neemt de kans op hogere winsten, maar ook op hogere verliezen toe. Stel, u hebt een beleggingsportefeuille van EUR 100.000,-. En stel dat onderstaande antwoorden de mogelijke waardeontwikkelingen van deze portefeuille zouden aangeven na een jaar. Welk antwoord - oftewel welke risicohouding - zou dan het beste bij u passen? U neemt het risico dat het bedrag na een jaar een waarde vertegenwoordigt tussen:*
- € 95.000 en € 115.000 (- 5% +15%)
- € 90.000 en € 125.000 (-10% +25%)
- € 80.000 en € 150.000 (-20% +50%)
- € 0 en € 300.000 (hierbij loopt u het risico uw volledige inleg kwijt te raken)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34

Zijn er zaken waar u perse niet of per se wel in wilt beleggen?
- Nee, maakt mij niet uit
- Ja, juist wel in in bedrijven met oog voor milieu, sociaal beleid en goed bestuur (ESG-Social Responsible Investments)
- Ja, juist niet in
Ja, juist niet in:*
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34
*
- Ik heb het privacy beleid gelezen en ga hiermee akkoord.
Hoofdtekst bericht
Email
Dit veld is bedoeld voor validatiedoeleinden en moet niet worden gewijzigd.

Cliëntprofiel

Stap 1 van 34

Financiële informatie

Financiële verplichtingen

Vervolg financiële verplichtingen